Introduction
Demat And Trading Account kya hai ? ये जानना शेयर मार्केट में आने वाले हर नए निबेशको के लिए जरुरी है , किउकी बिना इसके आप शेयर मार्किट सिख तो सकते है लेकिन इसमें पैसे निबेश नहीं कर सकते।
तो आइये हम इस लेख के द्वारा आपको बताते है Demat Account क्या है ? , Demat Account kaise khole ? सुरक्षित और कम चार्जेस वाले ब्रोकर के जरिये।
What is a Demat Account? (डीमैट अकाउंट क्या होता है?)
Demat account या Dematerialised account एक ऐसी डिजिटल अकाउंट है जिसमे आप अपने शेयर्स , म्यूच्यूअल फण्ड ,बांड्स , और भी सेक्यूरिट्स को इलेक्ट्रॉनिक रूप में रखते है ।
ये फिजिकल शेयर सर्टिफिकेट को ख़तम करता है, जो की इसे सुरक्षित और सुबिधाजनक बनाता है।
इसके जरिये ही आप शेयर मार्केट में हिस्सा ले सकते है,और कंपनियों के शेयर शेयर्स में निबेश कर सकते है।
What is a Trading Account? (ट्रेडिंग अकाउंट क्या होता है?)
Trading account शेयर मार्किट में शेयर खरीदने और बेचने के ऑर्डर्स को पूरा करने में काम आता है।
ये आपके Demat Account और बैंक अकाउंट से ज़ुरा हुआ होता है ,ताकि सेक्यूरिट्स और पैसे की लेन देन आसानी से हो सके।
इसके जरिये आप NSE ,BSE जैसे स्टॉक एक्सचेंज में ट्रेड कर सकते है।
Trading Account vs Demat Account (ट्रेडिंग अकाउंट और डीमैट अकाउंट में अंतर):
| पैरामीटर | Demat Account | Trading Account |
|---|---|---|
| कार्यप्रणाली | सिक्योरिटीज को डिजिटल रूप में स्टोर करता है। | शेयर खरीदने और बेचने के लिए उपयोग होता है। |
| IPO भूमिका | आईपीओ के लिए आवेदन करने के लिए जरूरी है। | आईपीओ के लिए आवेदन करने के लिए जरूरी नहीं है। |
| पहचान | यूनिक डीमैट नंबर मिलता है। | यूनिक ट्रेडिंग नंबर मिलता है। |
| शुल्क | एनुअल मेंटेनेंस चार्जेस (AMC) लग सकते हैं। | ट्रांजेक्शन फीस लग सकती है, AMC नहीं। |
| नियामक मंजूरी | SEBI और NSDL की मंजूरी जरूरी है। | कोई अलग मंजूरी नहीं चाहिए। |
How to Open a Trading and Demat Account? (ट्रेडिंग और डीमैट अकाउंट कैसे खोलें?)
Step By Step Guide:
नीचे ट्रेडिंग और Demat Account खोलने की प्रक्रिया को विस्तार से समझाया गया है:
Step 1:सही डीपी (Depository Participant – DP) का चुनाव करें:
भारत में दो प्रमुख डिपॉजिटरी होते हैं:
- NSDL (National Securities Depository Limited)
- CDSL (Central Depository Services Limited)
इनके साथ रजिस्टर्ड कई ब्रोकर और बैंक (DP) के रूप में काम करते हैं। आपको इन डीपी में से किसी एक को चुनना होगा।
लोकप्रिय डीपी (Brokers) के कुछ नाम:
- Zerodha
- Upstox
- Angel One
- Groww
- ICICI Direct
- HDFC Securities
Tip: कम चार्ज और अच्छी सर्विस वाले ब्रोकर को चुनें।
Step 2: ऑनलाइन या ऑफलाइन अप्लाई करें
अधिकतर ब्रोकरेज फर्म और बैंक अब Online Demat Account खोलने की सुविधा देते हैं।
- ऑनलाइन तरीका: ब्रोकर की वेबसाइट या मोबाइल ऐप पर जाएं और “Open Demat Account” पर क्लिक करें।
- ऑफलाइन तरीका: ब्रोकरेज फर्म या बैंक जाकर फॉर्म भरें और दस्तावेज जमा करें।
Step 3: जरूरी दस्तावेज जमा करें(Documents Required)
Demat Account खोलने के लिए निम्नलिखित डॉक्युमेंट्स जरूरी होते हैं:
पहचान प्रमाण (Identity Proof):
- आधार कार्ड
- पैन कार्ड (PAN Card) (अनिवार्य)
पता प्रमाण (Address Proof):
- आधार कार्ड / वोटर आईडी / पासपोर्ट / ड्राइविंग लाइसेंस
- बिजली बिल / बैंक स्टेटमेंट (पिछले 3 महीने का)
बैंक डिटेल्स (Bank Proof):
- कैंसिल चेक
- बैंक स्टेटमेंट
इनकम प्रूफ (Income Proof) (फ्यूचर्स और ऑप्शन ट्रेडिंग के लिए):
- आईटीआर फाइलिंग
- सैलरी स्लिप
- बैंक स्टेटमेंट
Tip: अगर आप सिर्फ Equity निवेश कर रहे हैं, तो इनकम प्रूफ की जरूरत नहीं होती
Step 4: ई-केवाईसी (e-KYC) और वेरिफिकेशन:
- ऑनलाइन वेरिफिकेशन: आधार लिंक्ड मोबाइल नंबर पर OTP आएगा, जिसे दर्ज करने के बाद वेरिफिकेशन पूरा हो जाएगा।
- वीडियो वेरिफिकेशन: कुछ ब्रोकर सेल्फी वीडियो या लाइव साइन वेरिफिकेशन की मांग कर सकते हैं।
- इन-पर्सन वेरिफिकेशन (IPV): ऑफलाइन प्रोसेस के लिए, ब्रोकर या बैंक के ऑफिस जाना होगा।
Step 5: डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट की एक्टिवेशन:
- आपके डॉक्युमेंट्स वेरिफाई होने के बाद, Demat और Trading Account 24-48 घंटे के अंदर एक्टिवेट हो जाता है।
- आपको यूजर आईडी, पासवर्ड, और ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म एक्सेस मिल जाता है आपके रेजिस्टर्ड Email के जरिये।
Step 6: अकाउंट में फंड ऐड करें और निवेश शुरू करें:
- नेट बैंकिंग, UPI, या NEFT से अपने ट्रेडिंग अकाउंट में पैसे ऐड करें।
- अपने पसंदीदा शेयर या म्यूचुअल फंड में निवेश करें।
Demat Account for Minors, NRIs (नाबालिग, और NRI के लिए ट्रेडिंग और डीमैट अकाउंट):
आप अगर एक नाबालिक है तो आप किसी बड़े के मदद (जिनमे सिर्फ माँ और पापा) से Demat Account खुलवा और ट्रेडिंग कर सकते है जब तक आप Minor से Major न हो जाये।
लेकिन अगर आप एक NRI (Non Residence Indian ) है और Indian Stock मार्केट में निबेश करना चाहते है तो, तो ये रहे कुछ ब्रोकर्स जो NRI ट्रेडिंग की सुबिधा प्रदान करते है।
ये रहे कुछ ब्रोकर्स जो ये सुबिधा देते है:
ProStocks:
NRIs BSE और NSE पर शेयर और फ्यूचर्स & ऑप्शंस में ट्रेडिंग कर सकते हैं ProStocks के साथ। जानिए क्यों ProStocks का NRI ट्रेडिंग अकाउंट सबसे अच्छा है:
- फ्री NRI अकाउंट ओपनिंग – ₹0 चार्ज में Demat Account खोलें
- PIS (Portfolio Investment Scheme)अकाउंट खोलें – Axis, HDFC, IndusInd और Yes Bank के साथ
- लाइफटाइम Zero NRI Demat AMC – कोई सालाना मेंटेनेंस चार्ज नहीं
- पावरफुल ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म – फ्री मोबाइल ऐप, वेब और डेस्कटॉप ट्रेडिंग टर्मिनल
Fyres:
Fyers का NRI ब्रोकरेज ट्रेडिंग प्लान सबसे किफायती है। यहां दिए गए हैं Fyers के टॉप NRI ट्रेडिंग फीचर्स:
- फ्री NRI ट्रेडिंग और डीमैट अकाउंट ओपनिंग – कोई शुल्क नहीं
- डेडिकेटेड NRI पोर्टल – आसान और झंझट-मुक्त अकाउंट ओपनिंग
- Zero NRI डीमैट अकाउंट मेंटेनेंस – कोई सालाना चार्ज नहीं
- पावरफुल ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म – Fyers Web और Fyers 2.0 ऐप के साथ
Fyres page link : Click Here
Best Stock Brokers in India (भारत में बेस्ट ट्रेडिंग अकाउंट प्रोवाइडर):
| Broker | Delivery | IPO Application | Account Opening | Demat AMC(Account Maintenence Charge) |
|---|---|---|---|---|
| Zerodha | Free | Free | Free | Rs 300 PA |
| Angel One | 0.1% or Rs 20, whichever is lower | Free | Free | Rs 240 PA (Waived for 1st year) |
| Upstox | 2.5% or Rs 20 whichever is lower | Free | Promotion offer: Free | Free |
| HDFC Sky | 0.1% or Rs 20 whichever is lower | Free | Free | Rs 240 PA (Free for 1st year) |
| 5paisa | Flat Fee Rs 20 | Free | Free | Rs 300 PA |
| Fyers | 0.03% or Rs 20 whichever is lower | Free | Free | Free |
| ProStocks | Free | Free | Free | Rs 0 (Rs 1000 Refundable Deposit) |
Types of Trading Accounts in hindi (ट्रेडिंग अकाउंट के प्रकार):
रिटेल ट्रेडिंग अकाउंट (Retail Trading Account)
- यह आम निवेशकों (individual traders) के लिए होता है, जो स्टॉक मार्केट में शेयर खरीदने और बेचने के लिए इस्तेमाल करते हैं।
- कोई भी व्यक्ति इसे खोल सकता है, बस एक डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट चाहिए।
उदाहरण: अगर आप अपने मोबाइल ऐप से स्टॉक खरीदते हैं, तो आप एक रिटेल ट्रेडर हैं।
इंस्टीट्यूशनल ट्रेडिंग अकाउंट (Institutional Trading Account)
- यह बड़े वित्तीय संस्थानों (जैसे बैंक, म्यूचुअल फंड, बीमा कंपनियां) के लिए होता है, जो बहुत बड़े लेनदेन करते हैं।
- इसमें भारी मात्रा में ट्रेडिंग होती है, और यह खुदरा निवेशकों की तुलना में अधिक एडवांस होता है।
उदाहरण: LIC या SBI Mutual Fund जैसे बड़े संस्थान, जो करोड़ों रुपये की ट्रेडिंग करते हैं।
मार्जिन ट्रेडिंग अकाउंट (Margin Trading Account)
- इसमें निवेशक उधार लिए गए पैसों (loan) से ट्रेडिंग कर सकते हैं।
- इसमें हाई रिस्क होता है, क्योंकि अगर बाजार नीचे गया, तो नुकसान भी ज्यादा होगा।
उदाहरण: मान लीजिए आपके पास ₹10,000 हैं, लेकिन आप ₹50,000 की ट्रेडिंग करना चाहते हैं, तो ब्रोकरेज आपको बाकी ₹40,000 उधार देगा – इसे मार्जिन ट्रेडिंग कहते हैं।
संयुक्त ट्रेडिंग अकाउंट (Joint Trading Account)
- इसमें दो या अधिक लोग एक साथ ट्रेडिंग अकाउंट खोल सकते हैं और शेयरों का लेनदेन कर सकते हैं।
- इसमें सभी खाताधारकों (account holders) की सहमति से ट्रेडिंग की जाती है।
उदाहरण: पति-पत्नी, परिवार के सदस्य या बिजनेस पार्टनर मिलकर एक संयुक्त ट्रेडिंग अकाउंट खोल सकते हैं।
Benefits & Risks of Trading Account (ट्रेडिंग अकाउंट के फायदे और नुकसान)
ट्रेडिंग अकाउंट आपको स्टॉक्स और अन्य इन्वेस्टमेंट में सक्रिय रूप से ट्रेड करने की सुविधा देती तो है, लेकिन इसमें जोखिम भी होता है।
Advantages (फायदे):
ट्रेडिंग अकाउंट आपकोफाइनेंसियल मार्किट में हिस्सा लेने का अवसर देता है, जैसे स्टॉक्स, बॉन्ड, और कमोडिटीज।
यह ऑनलाइन और मोबाइल प्लेटफॉर्म के जरिये कहीं से भी ट्रेडिंग की सुविधा प्रदान करता है, जिससे यह बहुत सुविधाजनक हो जाता है।
आप रियल टाइम बाजार जानकारी और विश्लेषण उपकरणों तक पहुंच प्राप्त करते हैं, जो निवेश निर्णय लेने में मदद करते हैं।
इसके अलावा, यह विभिन्न निवेश विकल्प प्रदान करता है, जिससे आप अपने जोखिम और लक्ष्यों के अनुसार पोर्टफोलियो बना सकते हैं।
Disadvantages (नुकसान):
हालांकि, ट्रेडिंग अकाउंट के साथ कई जोखिम भी जुड़े हैं।
बाजार की अस्थिरता के कारण पैसे की हानि का खतरा सबसे बड़ा है, और गलत निर्णय लेने से नुकसान हो सकता है।
ट्रेडिंग तनावपूर्ण हो सकती है, जिससे भावनात्मक दबाव और आवेगी निर्णय लेने का खतरा बढ़ जाता है।
अकाउंट और ट्रेडिंग से जुड़े विभिन्न चार्जेस, जैसे खाता खोलने का चार्ज और लेनदेन चार्ज , आपके रिटर्न को कम कर सकते हैं।
ऑनलाइन प्लेटफॉर्म होने के कारण हैकिंग या धोखाधड़ी का जोखिम भी है।
Best Demat Accounts in India (भारत में सबसे अच्छे ट्रेडिंग अकाउंट्स)
भारत में कई अच्छे डीमैट अकाउंट उपलब्ध हैं, जिनमें Zerodha, Upstox, Grow और Angel one सबसे ज्यादा लोकप्रिय हैं।
इनमें से Zerodha को सबसे ज्यादा पसंद किया जाता है क्योंकि इसका इंटरफेस बहुत आसान है और इसके चार्ज भी कम हैं।
इसे नए और अनुभवी दोनों तरह के निवेशक आसानी से इस्तेमाल कर सकते हैं।
Zerodha के लाखों ग्राहक हैं और यह अपनी भरोसेमंद सेवा के लिए जाना जाता है।
Trading Account with Lowest Brokerage (सबसे कम ब्रोकरेज वाला ट्रेडिंग अकाउंट):
अगर आप सबसे कम ब्रोकरेज वाले ट्रेडिंग अकाउंट की तलाश में हैं, तो ज़ेरोधा एक बेहतरीन विकल्प है।
खासकर, अगर आप इक्विटी डिलीवरी में निवेश करते हैं, तो यह Retail निवेशकों के लिए पूरी तरह मुफ्त है।
इसके अलावा, इंट्राडे और एफ एंड ओ ट्रेडिंग में भी ज़ेरोधा की फीस बाकी प्लेटफॉर्म्स के मुकाबले कम या लगभग समान होती है, जिससे यह किफायती और लोकप्रिय विकल्प बन जाता है।
Comparison: Zerodha vs Upstox vs Groww vs Angel One:
सबसे पहले, हमने हर प्लेटफॉर्म की ब्रोकरेज फीस और अन्य चार्जेज को ध्यान से जांचा। नीचे दी गई तालिका में इसके मुख्य विवरण दिए गए हैं:
| विशेषता | Zerodha | Upstox | Grow | Angel One |
|---|---|---|---|---|
| इक्विटी डिलीवरी ब्रोकरेज | खुदरा के लिए मुफ्त | Rs 20 Per Excute order | Rs 20 या 0.1%, जो कम हो, न्यूनतम Rs 2 | Rs 20 या 0.1%, जो कम हो, न्यूनतम Rs 2 |
| इक्विटी इंट्राडे ब्रोकरेज | 0.03% या Rs 20, जो कम हो | Rs 20 Per Excute order | Rs 20 या 0.1%, जो कम हो, न्यूनतम Rs 2 | 0.03% या Rs 20, जो कम हो |
| एफएंडओ ब्रोकरेज | Rs 20 या 0.03%, जो कम हो | Rs 20 Per Excute order | Rs 20 Per Excute order | Rs 20 Per Excute order |
| खाता खोलने का शुल्क | मुफ्त | मुफ्त | मुफ्त | मुफ्त |
| वार्षिक रखरखाव शुल्क (AMC) | BSDA(Basic Service Demat Account) के लिए मुफ्त, गैर-BSDA के लिए Rs 300/वर्ष | पहला वर्ष शून्य, फिर लागू हो सकता है | शून्य | Rs 240/वर्ष |
| ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म | काइट (वेब, मोबाइल) | अपस्टॉक्स प्रो (वेब, मोबाइल) | ग्रो ऐप | एंजल वन ऐप, स्पीडप्रो |
| ग्राहक सेवा | उत्कृष्ट | अच्छा | अच्छा | अच्छा |
| अनुसंधान और सलाह | मूलभूत | मूलभूत | मूलभूत | विस्तृत |
Common FAQs (अक्सर पूछे जाने वाले सवाल)
Demat Account क्या है?
डीमैट खाता (डिमटेरियलाइज्ड खाता) वह खाता है जिसमें शेयर, बॉन्ड्स, म्यूचुअल फंड्स आदि को इलेक्ट्रॉनिक रूप में सुरक्षित रखा जाता है, जिससे भौतिक प्रमाणपत्रों की आवश्यकता समाप्त हो जाती है।
Trading Account क्या है?
ट्रेडिंग खाता वह खाता है जिसका उपयोग शेयर बाजार में शेयरों और अन्य प्रतिभूतियों की खरीद-बिक्री के लिए किया जाता है।
डीमैट और ट्रेडिंग खाते में क्या अंतर है?
डीमैट खाता आपके निवेशों को इलेक्ट्रॉनिक रूप में संग्रहीत करता है, जबकि ट्रेडिंग खाता उन निवेशों की खरीद-बिक्री की प्रक्रिया को सक्षम बनाता है।
Demat Account खोलने के लिए कौन से दस्तावेज़ आवश्यक हैं?
डीमैट खाता खोलने के लिए पहचान प्रमाण (जैसे पैन कार्ड), पते का प्रमाण (जैसे आधार कार्ड) और पासपोर्ट आकार की फोटो की आवश्यकता होती है।
क्या Demat Account खोलना अनिवार्य है?
हां, शेयर बाजार में निवेश करने के लिए डीमैट खाता अनिवार्य है, क्योंकि यह आपके निवेशों को इलेक्ट्रॉनिक रूप में सुरक्षित रखता है।
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